Especialistas da
Express CTB sanam as principais dúvidas relacionadas ao controle financeiro de
empresas
A pandemia, a instabilidade econômica e o
desemprego, foram fatores determinantes para o aumento do empreendedorismo no
Brasil. A necessidade de busca por uma renda extra, ou até mesmo renda
principal, levou muitas pessoas a se reinventarem no meio empreendedor.
Em dados divulgados pelo Ministério da Economia, no
ano de 2020, houve um aumento de 8,4% no número de Microempreendedores
Individuais (MEI’s), quando comparado com o ano de 2019. Hoje, o setor responde
por cerca de 56,7% do total de negócios em atividade no país.
De acordo com João Esposito, economista e CEO da
Express CTB – accountech de soluções empresariais, “É de
extrema importância que o empreendedor entenda que o controle financeiro da sua
empresa deve estar alinhado com as boas práticas de gestão, isso poderá ser
determinante para sua sobrevivência ou não no mercado”.
Sabemos que a maioria dos empreendedores não
encontra moleza na sua rotina de trabalho, pois, além de serem os donos e
gestores do negócio, precisam atuar também em outras frentes, como vendas,
marketing, departamento pessoal, etc.
As responsabilidades, de fato, não são poucas.
Assim, o empresário que busca ter o controle financeiro do seu negócio, deve
dar um passo importante rumo ao sucesso.
Explorando essa temática, selecionamos algumas
dificuldades encontradas no controle financeiro e, também, trouxemos dicas que
podem ajudar os mais diversos empreendedores na gestão de suas empresas.
Dificuldades comuns no controle financeiro de
empresas
Sem dinheiro não há como uma empresa sobreviver,
seja ela de grande ou pequeno porte. No entanto, se a empresa for micro ou
pequena, os recursos devem ser controlados de modo mais cuidadoso ainda, pois
muitas não conseguem sustentar um golpe em suas finanças.
“O empreendedor, em regra, tem conhecimento do seu
ramo de atividade, mas muitas vezes se aventura, pela própria necessidade, na
gestão financeira do seu negócio. E aí que se depara com obstáculos até então
desconhecidos, mas que precisam ser superados, para se manter vivo no mercado”,
explica a Assessora Financeira da Express Ctb, Patrícia Maria.
Listamos a seguir sete dificuldades encontradas por
empreendedores na gestão financeira dos seus negócios, vejamos:
- Misturar
contas pessoais com contas da empresa
Essa é uma regra básica na contabilidade, trata-se
do Princípio da Entidade. Esse princípio diz que as contas da entidade não se
confundem com as dos sócios, mas na realidade isso muitas vezes, seja por
desconhecimento, ou mesmo por desrespeito à orientação, não acontece.
Essa prática dificulta o entendimento da real
situação financeira do negócio, trazendo informações distorcidas e maquiadas,
diferentes da realidade.
A solução para isso é, você empreendedor definir um
valor de pró-labore, ou seja, o seu salário como proprietário/sócio, que usará
nos seus gastos pessoais, separando o seu dinheiro do da empresa.
- Ineficiência
da gestão de fluxo de caixa
Superado o primeiro desafio, ou seja, separado o
dinheiro da empresa do dinheiro pessoal, encontramos outro problema. Muitos
empreendedores não conseguem honrar seus compromissos com fornecedores,
financiadores e até mesmo funcionários, por simples falta de planejamento.
Aqui, é extremamente importante realizar uma gestão
eficiente de fluxo de caixa, esse tipo de controle garante que a empresa
consiga fazer projeções de despesas a vencer, baseado em fatos passados, e
assim pôr em prática seu planejamento financeiro de longo, médio e curto prazo.
- Falta
de visão estratégica efetiva
É comum que muitos empreendedores não se atentem
para os riscos e oportunidades que surgem no cotidiano operacional. É
importante aproveitar as oportunidades que minimizam despesas ou maximizam
lucros.
Em outras palavras, os empreendedores, como pessoas
criativas e destemidas que são, devem se valer de oportunidades para reduzir
gastos, investir e ampliar os negócios, o que consequentemente irá melhorar a
eficiência das operações.
- Onde
cortar despesas
Muitas vezes, motivado até pelo medo de uma
economia mais recessiva, o empreendedor sai tomando medidas drásticas de
redução de despesas, como, por exemplo, demitir colaboradores. Vale destacar
aqui que o medo, ou o achismo, não podem ser tomadores de decisões no seu
negócio.
Então, antes de sair cortando tudo “a torto e a
direito” foque em identificar ocasiões de redução de custos mais eficazes,
priorizando o que é essencial para a manutenção das operações, sem comprometer
a sua qualidade.
- Taxas
diversas
Não há empreendedor que não reclame de
inconvenientes taxas de máquinas de cartão, tarifas bancárias, juros diversos,
taxas das empresas de entregas e de voucher. Enfim, no final das contas todos
esses pequenos valores se transformam numa quantia considerável. Não é mesmo?
Nesse caso, a saída para se livrar de parte dessas
indesejáveis cobranças, uma vez que não dá para se livrar de tudo, é pesquisar
bastante antes da contratação de um serviço. Hoje, há inúmeros canais para
tratar das dúvidas que surgem na contratação desses serviços. Telefones, chats
e e-mails são algumas opções, ter um bom relacionamento com o banco também pode
ajudar.
Outro ponto é se atentar aos prazos de vigência dos
contratos, pois ao fim de um determinado período algumas taxas podem ser aumentadas
sem que a empresa seja comunicada.
- Cobrança
de impostos
Todos sabem que a cobrança de impostos no Brasil
não é brincadeira, nem para as pessoas físicas, nem para os empreendedores.
Estes então sofrem ainda mais com a complexidade e as mais variadas alíquotas
de tributos.
O empreendedor deve estar atento para não pagar
mais impostos do que deveria, comprometendo o seu financeiro.
Estar atualizado com a legislação e alinhado com
sua contabilidade ajudará a não pagar imposto além do que deve.
- Dificuldade
no acesso ao crédito
Para o empreendedor alcançar uma boa colocação no
mercado, é fundamental ter acesso a linhas de créditos empresariais como forma
de captação de recursos para investimentos, e assim, se manter competitivo
frente à concorrência. Então, se você tem dificuldade na contratação de crédito
face às instituições financeiras, é preciso reverter esse cenário.
Um dos pontos principais que dificultam as empresas
de conseguirem crédito são justamente os problemas no controle financeiro.
Assim, quando sua empresa apresenta uma gestão dos fluxos de caixa ineficiente,
por exemplo, isso fica evidenciado nas demonstrações que são analisadas por
tais instituições de crédito. Logo, sua resposta ao tão sonhado crédito será um
NÃO!
Empreender é bom para todos
Você já deve ter percebido que todos esses entraves
estão de algum modo ligados entre si, e acredite, é preciso saná-los.
Portanto, você empreendedor deve buscar novos
conhecimentos na gestão de finanças através de cursos, consultorias
especializadas, ou até mesmo, troca de experiências com outros empreendedores.
Outro ponto importantíssimo, é buscar a profissionalização das atividades
contábeis e financeiras que beneficiarão diretamente as finanças do seu negócio
e pode ser um fator decisivo para o seu êxito no mercado.
É fato que a vida do empreendedor realmente não é
fácil. No entanto, o empreendedorismo fortalece a economia na totalidade,
favorecendo a geração de emprego, incentivando o consumo e abrindo concorrência
que favorece ao consumidor. Ou seja, fazendo a roda da economia girar.
As dificuldades fazem parte do cotidiano de
qualquer pessoa que idealiza novos projetos, mas essas dificuldades podem e
devem ser superadas de maneira certa.
É preciso estar atento aos entraves que surgem no
cotidiano das operações e buscar ajuda especializada. Então, não ande sozinho,
“Contadores, consultores, assessores e empresas especialistas em controle
financeiro são fortes aliados, e te ajudarão a aprender em meio às dificuldades,
minimizando riscos e potencializando as chances da sua empresa decolar rumo ao
sucesso”, aconselha Esposito.
Express CTB
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