“Por que tantos investidores estão mudando seus portfólios para empresas de assessoria de investimentos?” A resposta envolve o contexto recente de taxas de juros, a maturação do mercado financeiro com a inserção de novos produtos, o crescimento das corretoras, uma migração dos profissionais experientes saindo dos bancos para empresas independentes e um movimento natural do mercado, que usando o mercado americano como referência, posso assegurar que é só o começo.
Vamos contextualizar?
Esse movimento que enxergamos no Brasil (e de forma
acelerada nos últimos 5 anos), começou nos Estados Unidos na década de
90. A premissa básica é de que o investidor (cliente) acessa o
mercado financeiro (corretora) com o apoio
de um especialista (assessoria de investimentos).
A diferença entre esse modelo e o tradicional
oferecido pelas instituições financeiras é que o assessor constrói um
relacionamento de longo prazo com aquele cliente, grupo familiar e empresarial. Essa
proximidade permite mais assertividade na hora de fazer
as sugestões de alocação e montar as estratégias financeiras mais pertinentes
para o contexto individual, e de forma independente de qualquer viés de
indicação por parte da instituição.
Aqui nos EUA, esse vínculo é tão forte que alguns
assessores de investimentos quando se aposentam, passam as carteiras para um
outro especialista de sua família que já apoiava no atendimento desses
clientes, por exemplo. Exatamente como acontece também com as
práticas médicas familiares.
Se formos seguir nessa analogia, o assessor de
investimentos é exatamente o “médico do bolso”, trazendo
uma visão 360 graus sobre a estrutura financeira desse cliente (pessoa
física ou pessoa jurídica), ajudando a encontrar soluções que sejam
eficientes e, mais importante ainda, acompanhando
com proximidade para que essa carteira continue adequada as constantes mudanças
do seu momento de vida e do mercado financeiro. Tudo isso,
acessando uma prateleira aberta de produtos e serviços financeiros através de
uma instituição sólida e altamente regulada.
O fato é que esse especialista e a sua empresa são
os responsáveis pelo serviço enquanto que a
estrutura em que ele está credenciado é a grande prateleira onde o cliente
busca os produtos de investimentos.
Enquanto nos EUA o volume de investimentos nesse
modelo de assessoria supera os 90% do total de AUM (Asset under Management ou,
Ativos sob Gestão), no Brasil, a proporção é praticamente oposta. Cerca de 90%
dos R$ 4 trilhões que os brasileiros têm aplicados ainda estão nos
bancos. Por isso, esse é só o começo de uma tendência de mudança estrutural em
como se faz investimentos no Brasil.
Cenário macroeconômico importa:
“Considerando o quanto as coisas podem se tornar
turbulentas rapidamente, as pessoas estão começando a planejar mais
agressivamente” - Kyle Kensing, editor do CarrerCast’s (tradução
livre).
O investidor brasileiro, acostumado a altos
rendimentos com taxas de juros, viu esse cenário mudar completamente nos
últimos anos. O novo patamar de taxas e a sofisticação do
mercado, com a oferta de produtos que trazem janelas de oportunidades
interessantes, faz com que a figura do especialista ganhe ainda mais relevância.
O investidor quer ter a segurança de ter ao seu
lado alguém de confiança que possa lhe explicar o que está acontecendo no
mercado, ser capaz de apresentar soluções mais adequadas e que trabalhe com
agilidade para acompanhar os diversos fatores que impactam a
carteira de investimentos.
2020 provou como isso é fundamental! Estou
falando sobre ter alguém que conheça o seu perfil e as suas necessidades, que
tem o suporte de especialistas em produtos específicos, em uma empresa com alta
governança, para montar a melhor solução com você.
Como escolher uma assessoria para chamar de sua?
Escolha uma assessoria na qual você possa construir
um relacionamento de mão dupla. Escolha uma assessoria que se
destaque pela ética, conhecimento técnico, experiência no mercado e diligência
nos negócios. Procure pessoas com as quais você genuinamente se conecte e que
tenham toda a estrutura para lhe prestar o melhor serviço. Eu costumo explicar
a nossa relação da seguinte forma: Nós cuidamos de pessoas através do patrimônio delas.
O mercado financeiro continuará mudando e se
abrindo cada vez mais. Novos produtos, sistemas, serviços e prateleiras estarão
disponíveis. O que vai fazer a diferença é quem está do seu lado dando as
informações que você precisa para tomar decisões mais adequadas para o seu
perfil e momento de vida.
Darla Sierra - Chief Brand Officer e sócia da VLG Investimentos
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