Cidadãos com idades de 36 a 50 anos foram os principais alvos, e “Bancos e Cartões” foi o segmento com a maior incidência de investidas malsucedidas
O ano de 2023 registrou o total de 9.806.949 tentativas de fraude de identidade, malsucedidas graças às ferramentas de autenticação e prevenção a golpes da Serasa Experian. Os consumidores com idades de 36 a 50 anos foram os alvos principais dos criminosos no período (35,8%). Veja, no gráfico e na tabela a seguir, os dados completos:
Os dados são do Indicador de Tentativas de Fraude da Serasa Experian e mostram, ainda, o ranking dos segmentos mais atacados pelos fraudadores: Bancos e Cartões (48,1%), Serviços (30,6%), Financeiras (16,3%), Varejo (3,6%) e Telefonia (1,4%). Segundo o Diretor de Autenticação e Prevenção à Fraude da Serasa Experian, Caio Rocha, as tentativas foram identificadas e barradas pelas ferramentas de autenticação e prevenção a fraude, baseadas em verificação de documentos (análise de documentos de identificação), biometria facial e verificação cadastral.
“A nossa recomendação é que as
empresas invistam no formato de proteção em camadas para que possam
potencializar a identificação e gerenciamento de tentativas de fraudes em todas
as etapas da jornada de um usuário final, do cadastro em um site ou aplicativo
até a concretização de uma transação ou compra. Afinal, não existe uma “bala de
prata” contra a fraude ou “receita pronta”: o fluxo de camadas para esse fim
deve ser construído levando-se em consideração o modelo do negócio, a exposição
e tipos de risco, a regulamentação de cada segmento e, principalmente, a
experiência do usuário - que deve ser minimamente impactada para não
inviabilizar negócios”, declara o executivo.
Concentração das tentativas de golpes
nas regiões Sul e Sudeste
Os dados do indicador também mostram que os estados das regiões Sul e Sudeste foram os mais visados pelos criminosos para cometer as fraudes de identidade. Veja, no gráfico abaixo, o volume de diligências por Unidade Federativa (UF):
Tentativas a cada milhão de habitantes
A média anual foi de 3.780 tentativas de fraude a cada um milhão de habitante em 2023, sendo que o Distrito Federal liderou o ranking com 6.218. Confira a lista completa no gráfico a seguir:
Sudeste na mira dos criminosos
Em novembro , três das quatro Unidades Federativas (UFs) do Sudeste lideraram o ranking com o maior volume de tentativas de fraude. Do total de estados, 17 registraram queda nas ocorrências golpistas na comparação com o mês anterior. Veja o levantamento estadual no gráfico abaixo e a variação mensal na tabela ao lado:
Tentativas a cada milhão de habitantes
Houve 3.833 tentativas de fraude a cada milhão de habitantes no Brasil em novembro. Na visão por UFs, o Distrito Federal liderou o ranking com 6.336 e o Maranhão apareceu com o menor número neste recorte (1.682). Confira o detalhamento por UFs a seguir:
Evite fraudes: veja dicas dos especialistas da Serasa Experian para se proteger
Consumidores:
·
Garanta que seu documento, celular e cartões estejam seguros e
com senhas fortes para acesso aos aplicativos;
·
Desconfie de ofertas de produtos e serviços, como viagens, com
preços muito abaixo do mercado. Nesses momentos, é comum que os cibercriminosos
usem nomes de lojas conhecidas para tentar invadir o seu computador. Eles se
valem de e-mails, SMS e réplicas de sites para tentar coletar informações e
dados de cartão de crédito, senhas e informações pessoais do comprador;
·
Atenção com links e arquivos compartilhados em grupos de
mensagens de redes sociais. Eles podem ser maliciosos e direcionar para páginas
não seguras, que contaminam os dispositivos com vírus para funcionarem sem que
o usuário perceba;
·
Cadastre suas chaves Pix apenas nos canais oficiais dos bancos,
como aplicativo bancário, Internet Banking ou agências;
·
Não forneça senhas ou códigos de acesso fora do site do banco ou
do aplicativo;
·
Não faça transferências para amigos ou parentes sem confirmar
por ligação ou pessoalmente que realmente se trata da pessoa em questão, pois o
contato da pessoa pode ter sido clonado ou falsificado;
·
Inclua suas informações pessoais e dados de cartão somente se
tiver certeza de que se trata de um ambiente seguro;
·
Monitore o seu CPF com frequência para garantir que não foi
vítima de qualquer fraude do Pix.
Empresas:
·
Com a aceleração da adoção de canais digitais na vida dos consumidores,
as empresas estão cada vez mais investindo em novos métodos de soluções
antifraude e tecnologias sofisticadas ao longo da jornada do cliente, para que
a segurança da operação não afete sua experiência integrada. A Serasa Experian,
por exemplo, tem soluções modulares inteligentes e um time de especialistas que
possibilitam oferecer uma experiência segura e sem atrito ao cliente final. Com
combinação de dados, analytics e soluções automatizadas, as empresas podem
expandir os negócios com segurança.
·
Conte com plataformas de pagamento online. A empresa que deseja
atuar de forma online, prestando serviços ou vendendo produtos, precisa ter a
máxima atenção com os pagamentos. É preciso adotar uma sistemática que alie
rapidez no processamento das transações à segurança;
·
Faça a análise de compras: invista em camadas preditivas de
crédito e fraude, principalmente as que realizam a análise comportamental dos
seus clientes e usuários. Assim, sua empresa pode avaliar o histórico do
consumidor no mercado, status do seu CPF ou CNPJ, os seus hábitos e a
existência de pendências em seu nome, por exemplo;
·
Verifique cadastros. Contar com uma base de dados do cliente é
essencial para reforçar a segurança de operações online. Nesse quesito, ter
acesso a um cadastro atualizado dos consumidores, no qual é possível checar a
veracidade das informações fornecidas no momento de uma compra, por exemplo, é
outra estratégia para reduzir os riscos na hora de vender. A confirmação
cadastral pode facilmente identificar tentativas de fraudes, sinalizando
situações suspeitas, como divergências de dados do cliente com as que constam
de outras bases de dados confiáveis;
· Invista em soluções antifraude em camadas: não existe uma bala de prata que funcione para todos os casos. Por isso, é importante munir o seu negócio com tecnologias de ponta que, combinadas, ajudem a blindar todas as etapas da jornada do seu cliente.
Metodologia
O Indicador Serasa Experian de Tentativas de Fraude – Consumidor é resultado do cruzamento de dois conjuntos de informações das bases de dados da Serasa Experian: 1) total de consultas de CPFs efetuado mensalmente na Serasa Experian; 2) estimativa do risco de fraude, obtida por meio da aplicação dos modelos probabilísticos de detecção de fraudes desenvolvidos pela Serasa Experian, baseados em dados brasileiros e tecnologia Experian global já consolidada em outros países. O Indicador Serasa Experian de Tentativas de Fraudes – Consumidor é constituído pela multiplicação da quantidade de CPFs consultados (item 1) pela probabilidade de fraude (item 2), além da adição do volume de tentativas de fraudes registradas pela companhia referentes a verificação de documentos, biometria facial e verificação cadastral.
Experian
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