Pesquisa recente da Creditas, em parceria com a Opinion Box, revelam complexa interação entre psicologia e finanças no Brasil
Uma pesquisa da Creditas, principal fintech de crédito com garantia da América Latina, em parceria com a Opinion Box, alerta para o impacto não-financeiro do endividamento: 66% dos trabalhadores CLT afirmam que problemas dessa natureza prejudicam diretamente a saúde mental, gerando estresse, ansiedade e insônia. O estudo entrevistou 1.347 trabalhadores e apontou também que 50% dos entrevistados sentem ansiedade constante em decorrência de dívidas. Os resultados acendem um alerta para o impacto direto na qualidade de vida e produtividade corporativa.
Diante deste cenário, a Creditas se posiciona como um agente fundamental na promoção da educação financeira e no acesso a um crédito mais saudável no Brasil. A partir desta premissa, em parceria com a B3, a Bolsa de Valores do Brasil, lançou o "Papo de Grana”, um programa gratuito para "sair do vermelho e começar a investir".
“A gestão financeira pessoal hoje exige muito mais do que conhecimento em
matemática financeira, por exemplo. Entender as emoções, pressões sociais e até
as influências geracionais que moldam nossas escolhas com o dinheiro é
fundamental para promover um bem-estar financeiro real”, afirma Daniela Kono,
Head de Wellness da Creditas.
Em linha com as observações da pesquisa sobre o impacto das finanças na saúde
mental dos brasileiros, a especialista destaca a influência das redes sociais
nos hábitos de consumo, principalmente entre os mais jovens. “Vemos uma questão
geracional de comparação, onde o desejo de pertencer a um grupo e ter o que o
outro tem, se sobrepõe a objetivos sólidos de carreira”, explica Kono."
A Geração Sanduíche e o Peso dos Ascendentes
Daniela também aborda o fenômeno da “Geração Sanduíche”, um termo que descreve
indivíduos que se veem na posição de cuidar simultaneamente de seus filhos
(descendentes) e de seus pais ou avós (ascendentes). Segundo Kono, essa dupla
responsabilidade impõe um peso financeiro e emocional significativo, cujos
desafios são amplamente corroborados pelos dados da pesquisa da Creditas sobre
ansiedade financeira e endividamento. “A preocupação não é só com os filhos,
mas com os pais. Isso é uma decisão gigantesca que afeta o planejamento
financeiro e a saúde mental”, explica.
Impacto na Saúde Mental e Produtividade no Trabalho
Os
problemas financeiros têm um efeito devastador na saúde mental e na
produtividade dos trabalhadores e os dados da Creditas confirmam esse cenário:
- 66% afirmam que problemas financeiros impactam
diretamente sua saúde mental, gerando estresse, ansiedade e insônia.
- 50% sentem ansiedade constante devido ao endividamento.
- 38% afirmam que não conseguem dormir bem.
- 33% relatam sentir vergonha por estarem endividados.
- 64% afirmaram não conseguir cumprir horários de
trabalho por conta do endividamento, atribuindo o desânimo como principal
fator.
- Em contrapartida, 71% das pessoas performam melhor quando estão com as contas em dia, gerando maior produtividade e menos horas extras.
“A
ansiedade financeira pode atravessar diferentes gerações, não só pelo dinheiro
em si, mas pelo que ele simboliza: segurança, poder e o sentimento de
pertencimento que ele traz. Cada geração pode ser mais sensível a determinados
aspectos, mas em todos os casos, a insegurança financeira pode gerar
complicações significativas para a saúde mental”, complementa Kono.
Educação Financeira e Crédito Saudável
Diante
desse cenário, a demanda por educação financeira é clara:
- 73% das pessoas afirmam que a educação é a melhor forma
de evoluir na gestão do próprio dinheiro.
- 92% acreditam que as empresas devem oferecer educação
financeira como um benefício, mas apenas 30% tiveram algum tipo de contato
com o tema no emprego atual.
- 75% atribuem ao RH a demanda de oferta de conteúdo
sobre educação financeira.
Sobre o “Papo de Grana”
Com
conteúdo gratuito e digital liderado pelo educador financeiro da Creditas,
Guilherme Casagrande, com participação da consultora financeira Veridiana Lopes
(@averidianalopes), criadora da metodologia “Economia Diária” e do educador
financeiro e influenciador digital Daniel Medeiros (@danctor). Para capacitar o
público no combate ao endividamento e no início de investimentos, o conteúdo
foi centralizado em uma landing page exclusiva, com webseries,
entrevistas e material dinâmico, organizado em 20 vídeos, 16 quadros e quatro
episódios. O projeto aborda temas essenciais por meio de quadros fixos como o
"Dim Dim por Tim Tim", "Chama o VAR Financeiro" e "Dá
o Papo com Gui Casagrande", além de quadros volantes como "Isso ou
Aquilo?", "Top 5 Investimentos" e "Dicas Financeiras Tier
List". Os episódios podem ser conferidos em: Papo
de Grana: dicas para sair das dívidas e investir
creditas@ideal-axicom.com


