Emoções, gerações e sociedade: os pilares invisíveis da gestão financeira

Pesquisa recente da Creditas, em parceria com a Opinion Box, revelam complexa interação entre psicologia e finanças no Brasil

Uma pesquisa da Creditas, principal fintech de crédito com garantia da América Latina, em parceria com a Opinion Box, alerta para o impacto não-financeiro do endividamento: 66% dos trabalhadores CLT afirmam que problemas dessa natureza prejudicam diretamente a saúde mental, gerando estresse, ansiedade e insônia. O estudo entrevistou 1.347 trabalhadores e apontou também que 50% dos entrevistados sentem ansiedade constante em decorrência de dívidas. Os resultados acendem um alerta para o impacto direto na qualidade de vida e produtividade corporativa. 

Diante deste cenário, a Creditas se posiciona como um agente fundamental na promoção da educação financeira e no acesso a um crédito mais saudável no Brasil. A partir desta premissa, em parceria com a B3, a Bolsa de Valores do Brasil, lançou o "Papo de Grana”, um programa gratuito para "sair do vermelho e começar a investir". 

“A gestão financeira pessoal hoje exige muito mais do que conhecimento em matemática financeira, por exemplo. Entender as emoções, pressões sociais e até as influências geracionais que moldam nossas escolhas com o dinheiro é fundamental para promover um bem-estar financeiro real”, afirma Daniela Kono, Head de Wellness da Creditas.

Em linha com as observações da pesquisa sobre o impacto das finanças na saúde mental dos brasileiros, a especialista destaca a influência das redes sociais nos hábitos de consumo, principalmente entre os mais jovens. “Vemos uma questão geracional de comparação, onde o desejo de pertencer a um grupo e ter o que o outro tem, se sobrepõe a objetivos sólidos de carreira”, explica Kono."
 

A Geração Sanduíche e o Peso dos Ascendentes

Daniela também aborda o fenômeno da “Geração Sanduíche”, um termo que descreve indivíduos que se veem na posição de cuidar simultaneamente de seus filhos (descendentes) e de seus pais ou avós (ascendentes). Segundo Kono, essa dupla responsabilidade impõe um peso financeiro e emocional significativo, cujos desafios são amplamente corroborados pelos dados da pesquisa da Creditas sobre ansiedade financeira e endividamento. “A preocupação não é só com os filhos, mas com os pais. Isso é uma decisão gigantesca que afeta o planejamento financeiro e a saúde mental”, explica.
 

Impacto na Saúde Mental e Produtividade no Trabalho

Os problemas financeiros têm um efeito devastador na saúde mental e na produtividade dos trabalhadores e os dados da Creditas confirmam esse cenário:

• 66% afirmam que problemas financeiros impactam diretamente sua saúde mental, gerando estresse, ansiedade e insônia.

• 50% sentem ansiedade constante devido ao endividamento.

• 38% afirmam que não conseguem dormir bem.

• 33% relatam sentir vergonha por estarem endividados.

• 64% afirmaram não conseguir cumprir horários de trabalho por conta do endividamento, atribuindo o desânimo como principal fator.

• Em contrapartida, 71% das pessoas performam melhor quando estão com as contas em dia, gerando maior produtividade e menos horas extras. 

“A ansiedade financeira pode atravessar diferentes gerações, não só pelo dinheiro em si, mas pelo que ele simboliza: segurança, poder e o sentimento de pertencimento que ele traz. Cada geração pode ser mais sensível a determinados aspectos, mas em todos os casos, a insegurança financeira pode gerar complicações significativas para a saúde mental”, complementa Kono.

 

Educação Financeira e Crédito Saudável

Diante desse cenário, a demanda por educação financeira é clara:

• 73% das pessoas afirmam que a educação é a melhor forma de evoluir na gestão do próprio dinheiro.

• 92% acreditam que as empresas devem oferecer educação financeira como um benefício, mas apenas 30% tiveram algum tipo de contato com o tema no emprego atual.

• 75% atribuem ao RH a demanda de oferta de conteúdo sobre educação financeira.

 

Sobre o “Papo de Grana”

Com conteúdo gratuito e digital liderado pelo educador financeiro da Creditas, Guilherme Casagrande, com participação da consultora financeira Veridiana Lopes (@averidianalopes), criadora da metodologia “Economia Diária” e do educador financeiro e influenciador digital Daniel Medeiros (@danctor). Para capacitar o público no combate ao endividamento e no início de investimentos, o conteúdo foi centralizado em uma landing page exclusiva, com webseries, entrevistas e material dinâmico, organizado em 20 vídeos, 16 quadros e quatro episódios. O projeto aborda temas essenciais por meio de quadros fixos como o "Dim Dim por Tim Tim", "Chama o VAR Financeiro" e "Dá o Papo com Gui Casagrande", além de quadros volantes como "Isso ou Aquilo?", "Top 5 Investimentos" e "Dicas Financeiras Tier List". Os episódios podem ser conferidos em: Papo de Grana: dicas para sair das dívidas e investir

 

Creditas
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