Com
o crescimento e a adoção do ecossistema cripto em todo o mundo, é cada vez mais
importante priorizar a segurança, e a Binance dá dicas de como se proteger
O crescimento das criptomoedas e da
blockchain no mundo vem acontecendo de forma contínua, e cada vez mais pessoas
investem em moedas digitais como o Bitcoin e Ethereum. Junto com todas as
oportunidades que este mercado oferece, tanto como alternativa de investimento,
quanto moeda para uso corrente em atividades do cotidiano, a segurança também é
um elemento essencial para todos os usuários.
A Binance, maior provedora global de
infraestrutura para o ecossistema blockchain e de criptomoedas, vem investindo
maciçamente em ferramentas e capital humano para aumentar a segurança do ecossistema.
Ao mesmo tempo, para ajudar a sociedade, criou uma série de artigos em seu blog
alertando sobre os tipos de golpes mais comuns no mercado, incluindo falsos
investimentos em criptomoedas, e ajudando as pessoas sobre como os usuários
podem se proteger deles. O artigo destaca os diferentes tipos de golpes,
incluindo phishing, emissões fraudulentas, esquemas de pirâmides, entre outros.
Um golpe de investimento falso
geralmente se desenvolve em quatro etapas:
1. Identificando a vítima
Geralmente, os golpistas encontram os
alvos em potencial em plataformas populares de rede social como Facebook,
Instagram ou Twitter. Eles podem entrar em contato com a vítima sob o falso
pretexto de ser um gerente de investimentos oferecendo conselhos ou um
indivíduo rico que “acidentalmente” enviou uma mensagem para a pessoa
errada.
Os golpes de investimentos falsos nem
sempre são tão diretos. O golpe pode começar com anúncios nas redes sociais
usando uma marca ou personalidade conhecida, como o Elon Musk, para promover
seus serviços. Esses anúncios serão vinculados a um site com aspecto profissional
desenvolvido para ganhar a confiança das pessoas.
2. Ganhando a confiança
O golpista começa a ganhar a confiança
do seu alvo recém-conquistado, compartilhando histórias de sucesso de
investimentos, enaltecendo os "depoimentos" dos usuários e falsos relatórios
de ganhos. Alguns golpistas chegam a abordar tópicos como saúde, bem-estar
emocional e até mesmo os familiares da vítima.
3. Indução
Após um período de construção de
"amizade" – e lavagem cerebral – o golpista estabelece um senso
básico de confiança com o alvo e desviará a conversa para investimentos e a
possibilidade de ganhar quantias altas de dinheiro.
A equipe de segurança e compliance da
Binance, por exemplo, já detectou casos de golpistas promovendo softwares de
investimentos falsos, repletos de preços, retornos de investimentos e listagens
de moedas adulteradas. O golpista pode até mesmo fabricar um movimento
indicando uma alta com gráficos fictícios para atrair os investidores a
depositarem dinheiro.
4. Fechando o negócio
A etapa final é "fechar o
negócio". Muitas vezes, assim que a vítima comemora os seus novos ganhos,
de repente, torna-se impossível sacar o dinheiro ou a conta é
"encerrada". O "gerente de investimentos" falso começa a se
distanciar e acaba parando de responder às mensagens.
Nesta fase, o alvo passa a ser a vítima
do golpe. E neste momento, não é incomum que o golpista peça mais fundos para
facilitar um saque.
Dois exemplos de golpes de
investimentos na prática
Aqui estão dois exemplos de golpes de
investimento falso que ocorreram na vida real. Servem de exemplo para que as
pessoas possam melhor identificar os métodos, os padrões e as conversas comuns
por trás dos golpes de investimento em criptomoedas.
1° exemplo: consultor financeiro de
criptomoedas
O usuário, que chamaremos de Pedro,
preenche um formulário on-line sobre os seus hábitos e as atitudes relacionados
a criptomoedas que ele encontrou na internet. Então, ele recebe uma ligação
fria de um golpista que afirma ser um consultor financeiro.
Os dois desenvolvem uma relação
profissional ao longo de alguns meses, conversando e trocando informações todos
os dias. Consequentemente, o golpista ganha a confiança de Pedro.
Um dia, o golpista incentiva o Pedro a
fazer um investimento por meio de uma plataforma que gera 2% de retorno todos
os dias. O Mark, confiando cegamente no golpista, deposita 5.000 USDT.
Nos próximos dias, o dinheiro do Pedro
rende conforme foi anunciado. O golpista incentiva o Pedro a investir mais;
este concorda e deposita 30.000 USDT. Uma semana depois, Pedro percebe que foi
enganado por um golpista.
2° exemplo: celebridade
A usuária, que chamaremos de Lucy,
descobre um link no Facebook para a "Plataforma de trading Quantum AI do
Elon Musk". Aparentemente, tudo o que ela precisa fazer é depositar sua
criptomoeda e uma IA (inteligência artificial) negociará por ela.
Depois de entrar em contato com a
“Plataforma de trading Quantum AI”, Lucy faz um depósito inicial de US$ 250. O
trading começa e os seus lucros se acumulam rapidamente. A Lucy está convencida
de que se "investir" US$ 5.000 na plataforma, renderá muito, e ela
deposita o dinheiro. Lucy percebe que foi enganada depois que a sua tentativa de
saque foi bloqueada por "prevenção à lavagem de dinheiro (AML)",
exigindo que ela pagasse uma taxa de depósito de 30% para liberação.
Como se proteger contra golpes de
investimentos falsos
Faça a sua própria pesquisa (DYOR)
Todo projeto de criptomoeda deve ter um
whitepaper (relatório). O whitepaper deve explicar a mecânica e o tokenomics
(modelo econômico) do projeto. Se alguém estiver induzindo a pessoa a investir
em um projeto com um whitepaper que não faz sentido – ou pior, que não existe –
tenha cuidado.
Realize uma verificação dos
antecedentes da empresa, de seus proprietários, diretores e membros da equipe.
No mínimo, faça uma pesquisa rápida no Google e use o bom senso.
Pergunte a si mesmo: o projeto tem uma
equipe real? Qual problema o projeto está tentando resolver? Existe uma
comunidade legítima de usuários por trás do projeto ou de seu produto?
Não tire conclusões precipitadas sobre
a autenticidade
Sites, anúncios ou publicações em rede
social com aparência profissional não indicam uma oportunidade genuína de
investimento. Os criminosos podem e costumam explorar nomes de marcas
confiáveis, como a Binance, ou de indivíduos famosos para fazer com que os seus
golpes pareçam oportunidades legítimas.
Cuidado com os retornos altos
Nenhum investimento financeiro pode
garantir retornos futuros. Nenhuma pessoa, algoritmo ou projeto pode prever com
exatidão o mercado de forma sistemática. Qualquer coisa que prometa retornos
garantidos é um sinal de alerta. Preste muita atenção, especialmente, em
declarações como "ganhe 3% ao dia". Não se deixe enganar por um
número baixo que pode parecer legítimo: 3% ao dia é o mesmo que 1095% ao ano –
um retorno sobre o investimento claramente improvável.
Evite ofertas de investimento não solicitadas
O chamado especialista em investimentos
ou solteiro(a) atraente, provavelmente é um golpista. O usuário não é especial
— os golpistas profissionais conversam e "flertam" com centenas ou
até milhares de alvos diariamente. Desde que pelo menos uma pessoa invista, o
golpista não está perdendo tempo. Não tome uma decisão de investimento
apressadamente.
Proteja as suas informações pessoais
Sempre verificar a identidade de
qualquer pessoa que fale sobre investimentos em sites oficiais ou redes sociais
e nunca divulgue os seus detalhes pessoais ou de conta a ninguém. Caso o
usuário receba uma mensagem de alguém solicitando informações confidenciais,
como códigos de autenticação de dois fatores ou senhas, é necessário bloquear o
contato e fazer uma denúncia às autoridades competentes.
A Binance costuma alertar seus usuários
a ficarem atentos a possíveis golpes e esquemas fraudulentos no mercado de
criptomoedas. A empresa reforça a importância de verificar a autenticidade de
sites e aplicativos, checar perfis de redes sociais, não compartilhar senhas e
chaves privadas e evitar conversas com pessoas desconhecidas.
É essencial que os usuários de
criptomoedas estejam sempre atualizados e informados sobre os riscos envolvidos
no mercado. A Binance, como uma das principais corretoras do mundo, vem
trabalhando continuamente para prevenir fraudes e proteger seus usuários. No
entanto, é importante que cada um faça a sua parte e tome medidas para se
proteger de possíveis golpes. A conscientização e a educação são fundamentais
para garantir a segurança no mercado de criptomoedas.