Antecipação de recebíveis permite que empresas se mantenham competitivas, mesmo diante de um cenário econômico instável

Instituições devem usar a solução de forma estratégica e não como uma solução de longo prazo, aconselha especialista

As empresas que operam com boleto parcelado buscam formas de otimizar seus fluxos de caixa e minimizar riscos financeiros. Nesse contexto, a antecipação de recebíveis se destaca como uma solução eficiente e segura, que permite às organizações transformarem suas vendas a prazo em liquidez imediata, impulsionando seu crescimento e garantindo uma maior estabilidade financeira.

Segundo Reinaldo Boesso, especialista financeiro e CEO da TMB Educação, fintech que oferece a possibilidade de pagamentos parcelados por meio de boletos bancários, a busca por soluções que proporcionem segurança e agilidade tem levado muitas empresas a adotarem a antecipação de recebíveis. “Essa solução melhora o processo como um todo, porque permite aos gestores que se concentrem em suas operações principais sem se preocuparem tanto com o fluxo de caixa”, revela.

O especialista aponta também que a antecipação reduz a dependência de receitas futuras. Essa prática elimina a incerteza associada ao recebimento de pagamentos em aberto, permitindo que as empresas planejem suas despesas e investimentos com maior precisão. “Além disso, a liquidez imediata obtida proporciona um respiro necessário em momentos de necessidade financeira”, aconselha Boesso.

Com a entrada rápida de dinheiro, é possível quitar dívidas, investir em novas oportunidades ou até mesmo melhorar a estrutura operacional. Isso significa que as empresas podem se manter competitivas, mesmo diante de um cenário econômico instável.

A estratégia também contribui para a melhoria das relações comerciais. Ao garantir um fluxo de caixa estável, as empresas podem cumprir com suas obrigações financeiras de maneira pontual, o que fortalece a confiança com fornecedores e parceiros. “Essa solidez nas relações comerciais pode resultar em melhores condições de negociação e em um ambiente de negócios mais colaborativo”, pontua o CEO da TMB.

A tecnologia tem desempenhado um papel fundamental na viabilização da antecipação de recebíveis. Com plataformas digitais, as empresas conseguem acessar essas soluções de forma rápida e descomplicada, reduzindo a burocracia envolvida. Além disso, torna a operação como um todo mais transparente e segura, beneficiando todos os envolvidos.

Essa estratégia pode ser extremamente útil para melhorar o fluxo de caixa, cobrir despesas imediatas, investir em crescimento ou enfrentar momentos de sazonalidade. No entanto, Reinaldo cita alguns cuidados essenciais para garantir que esse processo seja vantajoso.

1.Análise das taxas envolvidas: As taxas cobradas pelas instituições financeiras podem variar bastante. É essencial comparar as ofertas de diferentes bancos ou empresas de factoring para escolher a mais vantajosa.

2.Impacto nos lucros: Ao antecipar, a empresa pode perder parte do valor total a ser recebido devido às taxas e juros. É importante calcular se essa perda compensará os benefícios de receber o dinheiro antecipadamente.

3.Riscos de dependência: Utilizar o recurso de forma recorrente pode mascarar problemas financeiros subjacentes, como dificuldades de geração de receita ou problemas de gestão de fluxo de caixa. A empresa deve usá-la de maneira estratégica e não como uma solução de longo prazo.

4.Análise do crédito do cliente: A antecipação de recebíveis geralmente envolve o risco de inadimplência por parte dos clientes da empresa. É importante avaliar a solvência e histórico de pagamento dos clientes cujos recebíveis serão antecipados.

 

Reinaldo Boesso - É CEO da TMB, uma fintech especializada em crédito educacional, que tem como grande missão democratizar o conhecimento para transformar a economia através da educação. É formado em Análise de Sistema e possui pós-graduação em gestão empresarial e gestão de projetos. Também é especialista financeiro liderando times de M&A em fundos de investimento. Para mais informações, acesse o Linkedin.

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